¿Necesito un testamento si tengo un fideicomiso revocable?▾
Sí. Aun cuando un fideicomiso revocable es la pieza central de un plan patrimonial, redactamos un testamento "pour-over" complementario para capturar cualquier bien que no haya sido transferido al fideicomiso durante la vida y dirigirlo al fideicomiso al fallecer. El testamento también nomina al tutor para cualquier hijo menor — algo que un fideicomiso no puede hacer.
¿Funcionarán mis documentos de la Florida si me mudo a otro estado?▾
Generalmente sí en sustancia, pero las directivas anticipadas, los poderes notariales duraderos y los requisitos de testigos varían según el estado. Recomendamos revisar su plan con un abogado local dentro de un año de mudarse.
¿Puedo simplemente descargar formularios en línea?▾
Los documentos de planificación patrimonial de la Florida tienen requisitos estatutarios muy específicos. Un poder notarial duradero, por ejemplo, requiere iniciales separadas junto a cada "superpoder" o esos poderes no se otorgan en absoluto. Un testamento requiere dos testigos firmando en una secuencia particular. Una declaración jurada autoprobatoria debe seguir el formato estatutario. Los documentos que omiten estos detalles rutinariamente fallan cuando más se necesitan.
¿Con qué frecuencia debo actualizar mi plan patrimonial?▾
Revise su plan después de cualquier evento importante de vida — matrimonio, divorcio, nacimiento o adopción de un hijo o nieto, fallecimiento de un fiduciario o beneficiario nombrado, un cambio significativo en los bienes, una mudanza a o desde la Florida, o un cambio importante en la ley federal del impuesto al patrimonio. Incluso sin un evento desencadenante, una revisión cada cinco a siete años es razonable para captar cambios estatutarios.
¿Qué significa realmente "evitar la sucesión"?▾
La sucesión es el proceso supervisado por la corte de transferir bienes que estaban a nombre individual del causante al fallecer. Los bienes de un fideicomiso revocable debidamente fondeado, los bienes en propiedad conjunta con derecho de supervivencia, o los bienes con designación de beneficiario o pago al fallecer pasan fuera de la sucesión. "Evitar la sucesión" significa estructurar la propiedad para que poco o nada tenga que pasar por ese proceso judicial.
¿Cuál es la exención del impuesto federal al patrimonio en este momento, y me afecta?▾
La exención del impuesto federal al patrimonio está indexada a la inflación y fue aumentada sustancialmente por la Ley de Reducción de Impuestos y Empleos de 2017. La mayoría de los patrimonios cae por debajo de ella y no debe impuesto federal al patrimonio. Para patrimonios que se acercan o exceden la exención — o que pueden excederla después de un vencimiento de la TCJA — la planificación alrededor de la portabilidad, la donación en vida y las estructuras de fideicomisos irrevocables se vuelve importante. La Florida no tiene impuesto estatal al patrimonio.
¿Las parejas no casadas necesitan documentos diferentes?▾
Sí. La ley de sucesión intestada de la Florida y muchas reglas predeterminadas favorecen a los cónyuges y a los hijos biológicos. Las parejas no casadas — incluidas las parejas comprometidas y las parejas domésticas a largo plazo — no serán tratadas como familiares cercanos sin documentos expresos. Redactamos rutinariamente designaciones de apoderado médico, autorizaciones HIPAA, poderes notariales duraderos, testamentos y fideicomisos que nombran a la pareja explícitamente.
¿Cuánto tiempo toma la redacción y cómo es una consulta?▾
Después de su consulta inicial, típicamente entregamos los borradores de documentos dentro de dos a tres semanas. La consulta en sí es conversacional — queremos entender a su familia, sus bienes, sus preocupaciones sobre beneficiarios específicos y sus metas antes de recomendar una estructura. Usted se va con un resumen en lenguaje sencillo de lo que recomendamos y cuánto costará. Nada se firma hasta que haya tenido tiempo de revisar.
